البنوك تربط حسابات شركات الصرافة بحجم النشاط

قال مصدر مطلع لـ«الإمارات اليوم» إن البنوك استقرت على ربط حسابات شركات الصرافة بحجم النشاط لديها، من عدد فروع وقيم التحويلات الشهرية.

وأفاد المصدر، الذي فضّل عدم ذكر اسمه، بأن البنوك تلقت توجيهات من المصرف المركزي، خلال اجتماع عقد أخيراً، بأن تراعي جميع البنوك تطبيق مبدأ «اعرف عميلك» على شركات الصرافة، وتراقب عن كثب حركة الأموال، وتعرف وجهتها جيداً.

وأضاف أن «المركزي» ترك للبنوك تقدير عدد الحسابات التي تحتاجها كل شركة صرافة، بحسب ما تمتلكه من فروع، وما تقوم به من تحويلات مالية إلى الوجهات المختلفة، مبيناً أن كل البنوك تقريباً استقرت على أن حسابين اثنين لشركات الصرافة الكبيرة، وحساباً واحداً للشركات المتوسطة والصغيرة، يعتبر كافياً، في وقت أغلقت فيه نهائياً كل الحسابات للشركات المشتبه في تحويلاتها المالية.

وبيّن المصدر أن هذا الإجراء اتخذته الإدارات الداخلية للبنوك، للسيطرة على حركة الأموال، وسهولة رقابتها، مشيراً إلى أن كل بنك يستعلم حالياً عن عدد حسابات الصرافات لدى البنوك الأخرى، قبل الموافقة على أي طلبات لفتح حساب جديد، بحيث لا تجاوز حسابين اثنين أو ثلاثة حسابات على أكثر تقدير، مع الأخذ في الحسبان معرفة العميل جيداً، والتأكد من نزاهة ومشروعية تعاملاته.

وكانت «الإمارات اليوم» نشرت تحقيقاً مفصلاً عن غلق حسابات شركات الصرافة لدى البنوك، وما تسببه من مشكلات لها، ودورها في فتح الباب أمام تحويلات مالية غير شرعية، بحسب ما قاله أصحاب شركات صرافة وقتها.