Hub71 تتعاون مع البنوك الإماراتية لمعالجة مشكلات الشركات الناشئة

أعلنت منصة Hub71 أنها تقوم بالتعاون مع بنك المشرق وبنك أبوظبي الأول وعددٍ من الجهات التنظيمية، بتسليط الضوء على التحديات التي تواجه الشركات الناشئة وإيجاد حلول لها، حيث أظهرت دراسة أطلقتها المنصة تحمل عنوان: "دراسة حول الخدمات المصرفية للشركات الناشئة"، مواجهة هذه الشركات لعددٍ من التحديات عند إقدامها على فتح حسابات مصرفية في البنوك بدولة الإمارات العربية المتحدة.

وتهدف الدراسة إلى إرساء أطر للتعاون مع البنوك في الدولة من أجل إيجاد حلول مصرفية مبتكرة ومصممة للشركات الناشئة في المجال التكنولوجي. وتتناول نتائج الدراسة سبل تقليص الوقت المستغرق لأي شركة ناشئة لفتح حساب مصرفي في الدولة، بحيث يصبح متوسط المدة أقل من خمسة أيام بدلاً من 63 يوماً.

وقد تبيّن من خلال الدراسة أن "30% من الشركات الناشئة ليس لديها حسابات مصرفية"، الأمر الذي يدفع هذه الشركات إلى القيام بعملياتها اليومية من خلال البنوك الأجنبية التي لا تتخذ من دولة الإمارات مقراً لها، ما يكبّدها رسوماً تخضع لأسعار صرف أجنبي مرتفعة ويؤدي في الوقت نفسه إلى "تفويت فرص على البنوك في دولة الإمارات". وبالإضافة إلى ذلك، فقد كشفت نتائج الدراسة عن أن الشركات الناشئة التي تم تمويلها من خلال المستثمرين الخيّرين أو مستثمري رأس المال الجريء زاد متوسط مدة فتح حساباتها البنكية لتصل إلى 105 أيام.

وعلى الرغم من الحوافز التي توفرها دولة الإمارات لتعزيز ثقافة ريادة الأعمال، إلا أن تأخر فتح الحسابات المصرفية من قبل الشركات الناشئة تم إرجاع السبب فيه إلى "الإجراءات المطوّلة وتكرار الوثائق المطلوبة"، والتي تختلف من بنك إلى آخر. وتعد هذه هي المجالات الرئيسية التي تستهدف Hub71 العمل على إيجاد حلول لها بالتعاون مع شركائها من أجل دعم ازدهار الشركات الناشئة في دولة الإمارات.  

وقال نادر مصيطف، رئيس تطوير الأعمال والشراكات في Hub71: "تشهد دولة الإمارات العربية المتحدة تحولاً رقمياً هائلاً تقوده الشركات الناشئة، وتأتي هذه الدراسة لتسلّط الضوء على قدرة منصة Hub71 في جمع الجهات المعنية من أصحاب المصلحة الرئيسيين من أجل تعزيز سبل "ممارسة الأعمال" في الدولة. ويأتي ذلك انطلاقاً من حرص Hub71 على تسهيل الإجراءات للشركات الناشئة من أجل الاستفادة من منتجات وخدمات مصرفية موثوقة وفعّالة والتي توفرها البنوك في دولة الإمارات. وإننا نتطلع إلى توطيد التعاون مع شركائنا من المؤسسات المصرفية والمالية والجهات التنظيمية بما يحفز التغيير وإتاحة الفرص للشركات الناشئة من أجل تأسيس أعمالها بشكل أسرع في أبوظبي."

وقد تم إعداد الدراسة بعد أن قامت منصة Hub71 بالمساعدة في تدشين عددٍ من الأبحاث التجريبية بالتعاون مع مجتمع الشركات الناشئة في المنصة، حيث استهدفت هذه الأبحاث تحليل وتعزيز عمليات فتح الحسابات للشركات وذلك من خلال الشراكة مع كلٍ من بنك أبوظبي الأول وبنك المشرق.

وتسعى منصة Hub71 من خلال التعاون مع البنوك وجهات التراخيص المحلية، إلى توفير منتجات مصرفية مخصصة للشركات الناشئة في مراحل تأسيسها الأولى بدولة الإمارات والتي لا تحظى إلا بسجل محدود من المعاملات المالية. وسوف يساهم ذلك في ضمان امتثال البنوك في الدولة بالأطر التنظيمية لعملية "اعرف عميلك" بحيث تتيح للشركات الناشئة سرعة تدبير وإيداع الأموال من خلال مستثمرين معتمدين والاستفادة من مجموعة من الخدمات المصرفية على أساس يوم بيوم.

من جانبه، قال عارف الرملي، نائب الرئيس التنفيذي، رئيس المنظومات الرقمية في بنك "المشرق": "يتعين ألا تستغرق عملية فتح حساب تجاري في البنوك وقتاً طويلاً ولا جهداً شاقاً بالنسبة لروّاد الأعمال وأصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة. وفي إطار حرصنا على تحقيق هذا الهدف، فقد قمنا في بنك المشرق بتطوير جذري في نهح "اعرف عميلك" وإمكانية  فتح الحسابات، من أجل توفير منصات سهلة الاستخدام للعملاء والشركات، ومن ثم تيسير تجربتهم الرقمية المصرفية. فعلى سبيل المثال، قمنا بإطلاق خدمة NEOBiz لفتح الحساب في البنك الرقمي والتي تم تصميمها خصيصاً للشركات الصغيرة والمتوسطة والناشئة، حيث تتيح لأصحاب هذه الأعمال الحرة فتح حسابات تجارية مصرفية في غضون دقائق معدودة. ويأتي دعم بنك المشرق للشركات الصغيرة والمتوسطة والأعمال الجديدة في إطار دعم رؤية الإمارات 2021، والرامية إلى تعزيز ريادة الدولة في مجال ممارسة الأعمال. وإنه ليسعدنا التعاون مع منصة Hub71، والتي سلطت بالضوء على هذا التحدي الذي يواجه هذه الأعمال، وسوف نواصل تنسيق الجهود معاً لتذليل هذه الصعوبات التي تواجه الشركات  الناشئة اليوم."   

إلى ذلك، قال فيكاس ثابار، رئيس قطاع الأعمال المصرفية للشركات في بنك أبوظبي الأول: "نحرص في بنك أبوظبي الأول باستمرار على دعم المبادرات الحكومية الرامية إلى تنمية اقتصاد دولة الإمارات، في الوقت الذي تقوم الشركات الصغيرة والمتوسطة بدور محوري في تحفيز الناتج المحلي الإجمالي للدولة. وفي هذا الإطار، فإننا نتطلع إلى إيجاد سبل من شأنها تعزيز الابتكار في مجال الخدمات المصرفية وإرساء بيئة مواتية لروّاد الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة، لدعمها في مواصلة النمو والازدهار. ويعمل بنك أبوظبي الأول بالتعاون مع منصة Hub71 من أجل تطبيق التحوّل الكامل في عملية فتح الحسابات المصرفية لهذه الشركات، من خلال توفير منصة أسرع وأكثر سهولة عن طريق البنك وتلبية احتياجاتها من الخدمات المصرفية بالاعتماد على الوسائل الرقمية".

وترحب منصة Hub71 بالمزيد من المؤسسات الشريكة للاستفادة من دورها في إيجاد حلول للمشكلات المستمرة التي تواجهها الشركات الناشئة، جنباً إلى جنب مع أكثر من 50 شركة تكنولوجية تتخذ من المنصة مقراً لها والتي نجحت في جمع تمويلات تزيد قيمتها عن 139 مليون دولار أمريكي حتى الآن. ومن المقرر أن تقوم Hub71 بالإعلان عن المزيد من نتائج برامج تدريبية أخرى ومعلومات بشأن منتجات مصرفية، وذلك خلال الربع الرابع 2020.